В зависимости от масштабов деятельности, географии работы, типа лизингового имущества и других факторов на отечественном рынке выделяют различные виды лизинговых компаний (ЛК). На нашем сайте вы можете узнать обо всех игроках лизингового рынка Российской Федерации.
Виды лизинговых компаний
Источники финансирования — ключевой определяющий фактор лизинговой компании. Есть три основные категории компаний:
- компании с государственным участием;
- основанные как дочерние структуры банков;
- учрежденные компаниями-производителями продукции (предмета лизинга);
- частные (коммерческие).
Государственные лизинговые компании
Ключевые преимущества данных ЛК — большой объем собственного капитала и доступность дешевых долгосрочных средств государства. Это расширяет финансовые возможности компаний и позволяет им предлагать наиболее выгодные условия по лизингу. В пакете услуг государственных ЛК есть коммерческий лизинг, финансирование на льготных, лояльных условиях.
Ведущими игроками лизингового рынка РФ являются Сбербанк-Лизинг , ВЭБ-лизинг , ВТБ-Лизинг и т.д. Также государственные компании, которые имеют узкую специализацию, например, Росагролизинг предлагает лизинг сельхозтехники, Ильюшин-финанс специализируется на лизинге авиатехники. Универсальные лизинговые организации работают с любым типом имущества.
Чтобы получить имущество в лизинг в государственных ЛК, проект должен отвечать весьма жестким требованиям. Особенно это касается программ финансирования на льготных и более лояльных условиях.
Лизинговые компании с широкой сетью филиалов
География регионального присутствия ЛК довольно обширная — филиалы и официальные представительства имеются во всех регионах РФ. Расширение филиальной сети объясняется низкой конкурентной борьбой на рынке лизинговых услуг и высоким спросом на финансирование среди клиентов в отдаленных областях страны. Контроль и проверка условий содержания и эксплуатации объекта лизинга проводится на месте.
Компании открывают филиалы при крупных банках, используя их сеть отделений — Альфа-Лизинг , Газпромбанк Лизинг . А также создают собственные подразделения. Например, компания Европлан открыла филиалы в 72 городах по всей стране.
Стоит учитывать, что при заключении лизингового договора вовсе необязательно наличие офиса-филиала ЛК в конкретном регионе. При выборе лизингодателя нужно отдавать предпочтение коммерчески выгодным предложениям финансирования, поэтому поиск нужно вести как в ближайших, так и в удаленных регионах страны.
Лизинговые компании, учрежденные производителями
Чтобы увеличить объем продаж и расширить круг постоянных клиентов, производители создают свои лизинговые компании, которые специализируются на продукции определенного завода-поставщика. Представители таких компаний предлагают покупателям техники, оборудования и автомобилей лизинговые услуги на выгодных условиях.
Яркими представителями данной категории компаний являются:
- КАМАЗ-ЛИЗИНГ — специализируется на лизинге автомобилей и автобусов;
- Фольксваген Груп Финанс — предлагает долгосрочную аренду автомобилей европейских авто-брендов, оборудования для автосервисов;
- Volvo Файненшиал Сервис — занимается лизингом грузовой и специализированной техники;
- MAN Файненшиал Сервис — предлагает на лизинговых условиях авто и автобусы MAN.
Лизинговые компании при банках
Условия предоставления лизинга в этих компаниях напрямую зависят от требований материнского банка. ЛК отлично разбирается в нюансах финансирования по лизингу и принимает взвешенное решение относительно коммерческого проекта, опираясь при этом только на требования банка, к которому относится.
Намного легче получить финансирование лизингополучателю, у которого уже есть счет в конкретном банке или он уже пользовался его услугами кредитования. При этом ЛК не проводит доскональную проверку клиента-получателя лизинга, запрашивает минимальный пакет документов и готовит сделку по упрощенной схеме. Это ускоряет процесс принятия решения по определенному лизинг-проекту.
Специализированные лизинговые компании
Эти компании специализируются на лизинге определенного вида имущества:
- Легковой и грузовой транспорт, спецтехника;
- Железнодорожный транспорт и подвижной состав;
- Авиалайнеры, вертолеты, оборудование для аэропортов;
- Морские корабли, оборудование для портов;
- Мед. оборудование, косметологические аппараты;
Компании по автолизингу
Лизинг машин, легковых и грузовых, лидирует среди секторов отечественного лизингового рынка. 98% универсальных ЛК в пакете коммерческих предложений имеют условия долгосрочного финансирования авто.
Список лизинговых компаний России
Чтобы выбрать ЛК с максимально выгодными условиями, необходимо проанализировать как минимум 5 коммерческих предложений. Многообразие программ финансирования и кредитования позволяет подобрать оптимальные условия для лизингополучателя с конкретными требованиями. Но для этого нужно досконально разбираться в тонкостях российского рынка лизинга и законодательства, постоянно мониторить ситуацию и отслеживать появление новых выгодных предложений.
За первое полугодие 2017 года объем нового бизнеса (стоимость имущества по новым сделкам) на рынке лизинга составил около 425 млрд рублей, подсчитали в рейтинговом агентстве RAEX. Это на 55% больше, чем за тот же период 2016 года. Одним из главных факторов такого роста стала программа по субсидированию лизинга, отмечается в исследовании агентства. Общий объем лизингового портфеля компаний на 1 июля 2017 года составил 3,22 трлн рублей - на 14% больше, чем год назад. Пятерка компаний - лидеров по объему нового бизнеса осталась неизменной, за исключением одного игрока: " " выбыл из топ–5, уступив место "ТрансФин–М" (см. график).
При господдержке
Если говорить о Петербурге, то значительную часть нового бизнеса лизинговым компаниям обеспечил сегмент строительной техники. Так, в портфеле нового бизнеса "ВТБ Лизинг" в Петербурге и Ленобласти по итогам первого полугодия 2017 года на грузовой транспорт и самоходные машины пришлось почти 43% сделок, а общая сумма сделок выросла на 15% по сравнению с тем же периодом 2016 года. "Отложенный спрос, укрепление рубля и господдержка - все это стало факторами роста, - говорит начальник управления автолизинга компании "ВТБ Лизинг" Евгений Татаринов. - Мы - одни из лидеров программы Минпромторга РФ. Если в 2016 году по ней мы передали в лизинг около 5 тыс. единиц техники, то за 8 месяцев 2017 года - уже около 6,5 тыс.".
В "Балтийском лизинге" объем нового бизнеса в сегменте строительной техники за отчетный период вырос по отношению к 2016 году больше чем вдвое: с 869 млн до 1,8 млрд рублей. "Большинство строительных компаний стремятся обновить парк техники, пока у них есть возможность сделать это на льготных условиях по госпрограмме, - говорит руководитель дирекции продуктового развития и взаимоотношений с партнерами компании "Балтийский лизинг" Андрей Волков. - Также господдержка помогает популяризировать лизинг". В основном в компании в лизинг берут экскаваторы, погрузчики и другие машины.
За счет малого бизнеса
В компании "Интерлизинг" на Северо–Западе одна треть продаж пришлась на сегмент строительной техники, что в 1,5 раза больше, чем в 2016 году. При этом спрос на нее превысил спрос на грузовой транспорт. Это связано с общим износом техники и с меньшей конкуренцией на рынке, говорит руководитель направления лизинга спецтехники "Интерлизинга" Александр Борисенко. В компании отмечают, что число сделок стоимостью до 20 млн рублей заметно выросло, а крупных корпоративных сделок (свыше 100 млн рублей) - заметно сократилось. "С одной стороны, это связано с уменьшением числа крупных инфраструктурных проектов в городе, с другой - с оценкой банками строительной отрасли как более рискованной, чем другие", - говорит Александр Борисенко.
Данная статья, посвященная рейтингу лизинговых компаний, расскажет о самых надежных организациях, имеющих головные офисы не только в Москве, но и в других крупнейших городах нашей страны, таких как: Санкт-Петербург, Екатеринбург и прочие не менее значимые территориальные субъекты.
ВЭБ-лизинг
Уже более семи лет в Группу Внешэкономбанка входит эта компания. В наши дни эта организация на все 100% принадлежит Внешэкономбанку. Заняв лидирующую строчку рейтинга лизинговых компаний в 2009 году, ВЭБ-лизинг удерживает первое место и поныне. Это важнейший игрок в таких отраслях, как железнодорожный транспорт, морские и речные суда, авиация, автомобильный транспорт и оборудование, применяемое в горнодобывающей промышленности.
Сейчас насчитывается порядка восьми десятков представительств, расположенных в самых значимых городах России. Значимость этой лизинговой компании сложно переоценить: здесь оказывают поддержку представителям малого и среднего бизнеса в вопросах, касаемых финансовой стороны дела, относящихся к приобретению автомобильного транспорта и специальной техники.
Компания, за счет отказа от оценки финансового состояния заемщика и существенного уменьшения количества необходимых бумаг, фактически может оказать необходимые услуги предпринимателю любого ранга.
Дюжина лет миновала с момента основания следующего номинанта рейтинга лизинговых компаний. Это универсальная организация с размером уставного капитала чуть менее 15 миллиардов рублей. Единоличным акционером ОАО ВТБ Лизинг является одноименный банк. По всей стране расположено несколько региональных представительств, также их можно найти в странах ближнего зарубежья, таких как Республика Беларусь и Украина.
Основными направлениями работы организации являются транспорт железных дорог, суда бороздящие воздушное и морское пространство, специальная техника, автотранспорт, недвижимость.
Свои услуги на лизинговом рынке компания оказывает уже более двадцати лет. Полноправным и единственным держателем 100% акция является Сбербанк России.
Организация, работая в области финансирования проектов в реальном секторе экономики, активно способствует обновлению, модернизации и росту основных фондов компаний, зарегистрированных на территории России. В эту компанию может обратиться как представитель малого/среднего бизнеса, так и крупные воротилы. Помимо проведения стандартных сделок лизинга автотранспортных средств, ликвидного оборудования, техники, применяемой в строительстве, и специальных машин, занимается финансированием крупных комплексных лизинговых проектов в любой из промышленных областей.
На счеты компании более шести десятков региональных представительств не только в крупнейших городах России, но и в Казахстане, Белоруссии, Украине.
Государственная транспортная компания начала свое функционирование на заре 21 столетия, инициатором и непосредственным участником этого события стал ГЦ ФГУП. Приняли участие в становлении компании Сбербанк, Транскредитбанк, СМП-Банк.
Компания, занимающая достаточно высокое место в данном рейтинге, предоставляет ряд услуг в области техники и оборудования для транспортных средств любого типа, будь то грузовые или пассажирские автомобили, техника для авиации, ж/д транспорт, водные суда и оборудования для портов (как воздушных, так и морских).
Порядка шести лет компания принимает активное участие в сфере государственных задач по поводу обновления транспортных парков российских предприятий. Налажены контакты с Министерством транспорта РФ и Росавтодором (Федеральным дорожным агентством).
Организация является универсальной – любые виды имущества, представляющих интерес в лизинговой сфере, не затруднят Газпромбанк Лизинг. Деятельность этой компании осуществляется через представительства Газпромбанка.
Пять лет назад компании был удостоен высокого уровня финансовой благонадежности (рейтинг А+).
Российские лизинговые компании начали появляться ещё в период перестройки, и сейчас этот рынок достиг достаточно высокого уровня в своем развитии. Лизинговые операции позволяют ускорить процесс укрупнения бизнеса и помогают достичь высокого уровня развития многим предприятиям малого и среднего бизнеса. При этом выгодность долгосрочной финансовой аренды во многом зависит от самой фирмы. В этом свете целесообразно осветить особенности деятельности таких компаний в России и выявить среди них те, которые завоевали солидную репутацию на рынке, построить некий рейтинг.
Виды
Действующие на российском рынке лизинговые компании можно условно разделить в зависимости от вида деятельности, размера и капитала, лежащего в их основе на несколько групп, внутри которых существуют очевидные лидеры.
С государственной долей в капитале
Как правило, граждане в большей мере доверяют тем компаниям, которые в определенной степени поддерживает государство. Стоит заметить, что именно фирмы с государственным участием занимают ведущие позиции в российских рейтингах. Они отличаются:
- Существенным размером уставного капитала, что обусловлено доступом к дешевым государственным кредитам;
- Положительной репутацией, поскольку интересы клиентов всегда поддерживает государство;
- Наличием программ коммерческого лизинга и вариантов льготного финансирования.
Надежными организациями с хорошей репутацией в данной категории являются универсальные компании, предлагающие широкий спектр услуг – Сбербанк Лизинг и ВТБ Лизинг, а также специализированные учреждения, обслуживающие отдельные отрасли экономики, в том числе Росагролизинг и Ильюшин финанс.
Региональные
В эту группу входят компании, которые обладают широкой филиальной сетью и распространяют свою деятельность на значительное число регионов РФ. Поскольку конкуренция на таких рынках намного слабее, чем в крупных городах и потому у таких фирм появляется возможность предоставлять свои услуги по более доступной стоимости.
Кроме того клиентам выгодно работать с компаниями, расположенными в регионах их регистрации: так проще привлекать оценщиков и регулярно отчитываться относительно состояния объекта лизинговой сделки. Среди этой категории также немало фирм с устойчивой репутацией. В их числе:
- компания Европлан, которая имеет 74 филиала в регионах страны;
- фирма CARCADE Лизинг, открывшая уже 66 филиалов;
- лизинговая компания Уралсиб с её 56-ю филиалами;
- ООО Элемент-лизинг, имеющее 54 филиала;
- Балтийский лизинг с 32-мя филиалами.
Банковские
Поскольку лизинг является долгосрочной финансовой арендой, то именно банковские учреждения создают на базе своего капитала и лизинговые компании. Это весьма удобный вариант, поскольку клиентам удобнее работать с теми банками, которые уже обслуживали их счета, предоставляли им кредиты, чем обращаться к неизвестным фирмам. Кроме того, требования таких организаций при предоставлении оборудования в долгосрочную финансовую аренду такие же, как и у создавших их банков при выдаче займов.
В рейтинге ТОП-50 российских лизинговых компаний по данным на конец 2013 года находятся такие фирмы, созданные на базе банковского капитала, как Газпромбанк Лизинг, Альфа-Лизинг, Райффайзен-Лизинг, а также ЮниКредит Лизинг.
На базе производственного капитала
Поскольку лизинговые сделки предусматривают, главным образом, приобретение оборудования для производственных предприятий, иных технических средств и автомобилей (как купить ), именно занимающиеся выпуском данных категорий товаров предприятия формируют собственные лизинговые фирмы. Такой подход позволяет им существенно повысить скорость оборота их средств, а также расширить круг покупателей их продукции. Для клиентов же – это гарантия быстрой и надежной сделки. В числе компаний, созданных на базе производственного капитала и имеющих солидную репутацию на рынке можно выделить Камаз Лизинг, Фольксваген Груп Финанц Лизинг, Афин Лизинг Восток и Скания Лизинг.
В целом же по объему лизингового портфеля передовые позиции в рейтинге ТОП-10 по данным на 1 июля 2014 года заняли ВЭБ-лизинг, ВТБ Лизинг, Сбербанк Лизинг, ТрансФин-М, Государственная Транспортная Лизинговая Компания, Газпромбанк Лизинг, Газтехлизинг, Альфа-Лизинг, Европлан и Балтийский Лизинг. Центральные офисы всех этих организаций находятся в Москве, а филиалы действуют во многих крупных городах РФ.
Как правильно выбрать лизинговую компанию?
По данным на конец 2013 года на российском финансовом рынке работало 107 лизинговых компаний, а значит, выбрать среди них наиболее подходящий вариант не просто. Целесообразно установить ряд критериев, на которые следует обратить внимание при поиске фирмы, способной предоставить выгодную и надежную долгосрочную финансовую аренду автомобиля или оборудования, в том числе:
Наряду с приведенными выше факторами можно также рассмотреть размер первоначального взноса, поставщиков, с которыми работает лизинговая компания и срок принятия решения по сделке.
Таким образом, рынок лизинговых услуг в России достиг достаточно высокого уровня развития. Тем не менее, при детальном анализе можно выбрать компании, обладающие положительной репутацией, надежностью и выгодными условиями обслуживания клиентов. Правильный выбор гарантирует предпринимателю удобную возможность получения оборудования или авто в долгосрочную финансовую аренду с последующим выкупом.
Лизинг – это финансовый инструмент, который наряду с кредитованием помогает многим предпринимателям России. Возможность получить дорогостоящее оборудование в долгосрочную аренду по никой, текущей цене, позволяет им сэкономить огромные оборотные средства. Особенно привлекательная такая возможность малым предприятиям и начинающим бизнесменам. Но перед тем, как получить эту услугу от какой-либо компании лучше знать рейтинг лизинговых компаний России 2016-2017 гг. Это позволит выбрать верного партнера на долгие годы.
открывает рейтинг лизинговых компаний России 2016-2017. Она действует с начала 2000-х годов. Основным направлением деятельности является предоставление в аренду легкового, грузового и сельскохозяйственного транспорта. К тому же занимает лидирующее положение в предоставление лизинговых услуг предприятиям сельскохозяйственного производства в сфере аренды широкого перечня оборудования и недвижимого имущества.
пожалуй, одна из самых первых компаний на рынке лизинговых услуг на территории всего бывшего СССР. Основана она в далеком 1996 году. Занимается поставками абсолютно любого имущества. В зависимости от стоимости, предлагаемой клиентами может подобрать практически любое имущество, как новое, так и бывшее в употреблении. Основный вид имущества, предоставляемого данным лизингодателем, является транспорт и недвижимость. Также часто занимается предоставлением в длительную аренду специальной техники для отдельных видов производств.
Данная организация лидирует среди мелких компаний по предоставлению в аренду нового и бывшего в употреблении транспортного оборудования в 2016-2017 гг. К тому же предоставляет своим клиентам на выгодных условиях грузоподъемную технику, а также прицепное оборудование для большегрузного транспорта. В основном локализует свою деятельность в крупных городах страны. По этой причине, хоть и лидирует по объему сделок в данной сфере, но не может похвастаться большими прибылями. Однако, по количеству предоставленного в аренду транспорта превосходит даже некоторые крупные предприятия России.
ведет свою деятельность вот уже почти на протяжении 28 лет. В основном предоставляет в аренду транспортные средства, как легковые, так и большегрузные. При этом, не ограничивается только этим сектором. Занимается предоставлением в аренду спортивного, технического, складского, деревообрабатывающего и много другого оборудования. Условия аренды у данного лизингодателя довольно либеральны, а значит доступны практически каждому жителю России.
Эта лизинговая компания довольно давно действует на территории европейской части России. Специализируется на предоставлении аренды в сфере автомобильного транспорта. Имеет в своем распоряжении более 40 разновидностей легкового транспорта и работает в основном с частными лицами. Несмотря на небольшой уставной капитал, эта компания на сегодняшний день обладает клиентской базой в 52 тысячи клиентов, которые работают не только в предпринимательской сфере.
Эта организация была образована довольно-таки давно, однако популярность обрела только после 2010 года. Во многом из-за того, что изначально владеющее ею компания Газпром мало внимания уделяла развитию своего дочернего предприятия. Однако, после обострения отношений с западным миром и падения цен на нефтепродукты произошли большие денежные вливания в эту организацию. Особенностью этой финансовой организации является то, что она предоставляет лизинг практически на любые цели, любым предприятиям, а также физическим лицам. За счет этого за последние пару лет обрела большую популярность в стране, особенно среди малого бизнеса.
Данный лизингодатель лидирует в одной отрасли предпринимательской деятельности: транспортной сфере. Изначально компания создавалась как поддержка данной отрасли экономики страны. Больше имела государственное, стратегическое значение, нежели цель получить прибыль. Однако, после подъема экономики в середине прошлого десятка лет, она продолжила свою деятельность в качестве частной компании. Основным акционером этой финансовой организации является Сбербанк. До настоящего времени организация принимает активное участие в реализации государственных программ по развитию транспортного сектора экономики и оказывает услуги инициирования международных экономических связей в этой отрасли.
Эта компания не отличается выдающимися выгодными условиями для своих клиентов, однако благодаря единоличному акционеру – Сбербанку, эта компания самая известная на 2017 год в России, осуществляющая предоставление услуг длительной аренды оборудования и техники. Среди отечественных компаний этот кредитор, пожалуй, обладает самой большой клиентской базой. Однако прибыльностью деятельности не может отличиться. В основном занимается предоставлением лизинга физическим лица, однако имеет участие и в некоторых крупных, образующих отдельные отрасли экономики предприятиях. Представительства сосредоточены в России и странах СНГ.
Несмотря на то, что дочернее предприятие Внешторгбанка никогда не выделялась особыми успехами в сфере предоставления лизинга субъектам предпринимательства, она довольно известна среди лизингополучателей своими выгодными условиями. В основном такую службу этой организации сослужил большой уставной капитал размером 15 миллиардов рублей. Это позволяет ей быть в рейтинге лизингодателей в 2016-2017 гг. Основными клиентами этого лизингодателя являются компании, осуществляющие международные судовые перевозки, также международные транспортные компании. По этой причине основной массив представительств находиться за рубежом.
замыкает десятку российских лидеров в 2016-2017 гг. Впервые топ компаний, предоставляющих длительную аренду, эта компания заняла еще в 2009 году. Однако лидерство сохраняется за ней непрерывно и по сей день. Сфера деятельности клиентов данной компании самая разнообразная: начиная с мелких транспортных предприятий, заканчивая национальными горнодобывающими компаниями. Этот лизингодатель оказывает содействие в основном мелким и средним предприятиям. За счет отсутствия оценки платежеспособности предпринимателей, обратившихся в компанию, ВЭБ лизинг может обслуживать практически любой субъект предпринимательской деятельности. Именно это в свою очередь обеспечивает это финансовое учреждение огромным потоком клиентов.