Инфляция - это обесценение денег, снижение их покупательной способности, дисбаланс спроса и предложения. В буквальном переводе термин «инфляция» (от лат. inflatio) означает «вздутие», т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы, что и вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.
Инфляция является результатом нарушения макроэкономического равновесия, которое обусловлено рядом внутренних и внешних причин:
Внутренними причинами являются : Нарушение пропорций воспроизводства между денежной массой в оброщении и суммой товарных цен, спросом и предложением; производством и накоплением; накоплением и потреблением
Значительный рост дефицита гос бюджета и гос долга, обусловленный непроизводительными гос расходами
Чрезмерная эмиссия денег нарушающая законы денежного обращения.
Милитаризация экономики которая отвлекает значительную часть ресурсов на военную промышленность.
Монополизация производства.
Внешние причины инфляции связаны с усилении интернационализации хозяйственных связей между странами которые связанны с обострением конкуренции на мировых рынках капиталов, товарных рынках, обострением международных валютно-кредитных отношений.
Основными формами проявления инфляции являются :
1.рост цен на товары и услуги. Что приводит к снижению покупательной способности;
2.понижение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной;
3.увеличение цены золота, выраженной в национальной денежной единице.
Инфляция может быть трёх видов в зависимости от роста цен на рынке: Ползучая(3-5%в год) характерна для развитых стран; Галопирующая инфляция (10-50) иногда 100%; Гиперинфляция прирост цен более 100% в год.
Типы инфляции: Инфляция спроса – избыточный спрос на услуги и товары. Избыток спроса ведёт к росту цен. Т. Е. появляется много денег при малом количестве товаров.
Инфляция предложения (издержек) – это рост цен вследствие повышения издержек производства или сокращение совокупного предложения товаров.
Причинами инфляции издержек может быть рост цен на сырьё и на электроэнергию.
5. Валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы. Валютная система РФ
Валютные отношения представляют собой общественные отношения, связанные с функционированием валюты при осуществлении внешней торговли, оказании экономического и технического содействия, предоставлении и получении за границей различного рода кредитов и займов, совершении сделок по покупке или продаже валюты и т.д.
Участниками валютных отношений являются государства, международные организации, юридические и физические лица. Правовой основой для возникновения, изменения или прекращения валютных отношений служат международные соглашения и внутригосударственные акты.
Валютная система это форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленных национальным законодательством или международными соглашениями. Различаются национальная, мировая и международная (региональная) валютные системы. Национальная в с это форма организации валютных отношений страны, закрепленных национальным законодательством с учетом норм международного права. главным элементом нац-й в.с. является национальная валюта.
В мировую валютную систему входят элементы:
Валюты, играющие роль международных валют (доллар США, фунт стерлингов, евро, иена и др.);
Международные финансовые и кредитные институты (Международный валютный фонд (МВФ), Европейский валютный институт и др.);
Международные соглашения по регламентации валютных ограничений и условий валютной конвертируемости;
Международное регулирование стабильности валютного рынка;
Режим функционирования мировых валютных рынков и золота.
на основе национального законодательства и международных соглашений данной страны.
Деньги обслуживающие международные отношения называются мировыми деньгами или международной валютой
Валютная система РФ
Основой валютной системы России является российский рубль . Фактически рубль является частично конвертируемой валютой по текущим операциям платежного баланса при сохранении валютных ограничений по ряду операций.
Курс рубля официально не привязан к какой-либо западной валюте или валютной корзине. В России введен режим плавающего валютного курса, который зависит от соотношения спроса и предложения на валютных биржах страны, прежде всего на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ)..
Элементом валютной системы России является регулирование международной валютной ликвидности , которая определяет обеспеченность международных расчетов необходимыми платежными средствами. Одним из компонентов международных ликвидных средств России является резервная позиция в МВФ.
Следующий элемент валютной системы – режим валютного рынка . Валютное законодательство России установило, что операции на валютном рынке могут осуществляться только через уполномоченные коммерческие банки, имеющие лицензию ЦБ России. Их роль на валютном рынке России возрастает. Но ведущее место занимают ММВБ.
Валютные операции охватывают операции, связанные с переходом права собственности на валютные ценности, использованием в качестве платежа иностранной валюты, а также рубля при внешнеэкономической деятельности; вывозом и пересылкой из нее за границу валютных ценностей, а также международными денежными переводами. Валютные операции подразделяются на текущие и операции, связанные с движением капитала.
Центральный банк России вводит ограничения для коммерческих банков на объемы привлечения кредитов из-за границы; устанавливает им максимальные размеры валютного, процентного и курсового рисков; управляет валютными резервами, находящимися на его балансе; определяет сферу и порядок обращения иностранной валюты на территории страны; проводит все виды валютных операций; регулирует валютный рынок; регулирует курс рубля к иностранным валютам; осуществляет контроль за деятельностью коммерческих банков, вводит единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций; готовит и публикует статистику валютно-финансовых операций Российской Федерации по принятым международным стандартам. При недобросовестном выполнении уполномоченным банком своих функций ЦБ России может лишить их лицензии на выполнение операций с валютными ценностями и банковское обслуживание расчетов в валюте.
Что такое рынок труда? Какое название правильное - рынок труда, рынок рабочей силы, рынок трудовых ресурсов? Чтобы ответить на эти вопросы, надо четко определить тот товар, который является объектом купли-продажи, объектом передачи права собственности. Известно, что таким товаром является рабочая сила. Но этот товар сегодня следует трактовать с учетом новых данных науки и практики. Наем рабочей силы означает передачу работником работодателю своих способностей к труду на определенный срок для использования их в процессе производства при сохранении юридической свободы работника как личности. Использование рабочей силы осуществлялось за вознаграждение, плату (в натуральной или денежной форме), которая открывала работнику доступ к рынку товаров. Следовательно, эта сделка - не что иное, как продажа рабочей силы ради приобретения необходимых жизненных средств. Что представляют собой жизненные средства? Жизненные средства - это набор (совокупность) товаров, которые нужны работнику для восстановления израсходованных в процессе труда физических и умственных способностей (сил), а также для поддержания и развития его семьи. К жизненным средствам в первую очередь относятся пища, одежда, обувь, жилье, медикаменты, средства для получения образования, профессии и т.д. Но в их состав не входят предметы роскоши.
Совокупность товарно-денежных отношений, охватывающая спрос и предложение рабочей силы, ее найм (распределение работников по видам деятельности) в обмен на жизненные средства, представляет собой рынок рабочей силы.
Рабочая сила включает разнообразные способности к труду, но не все они используются в процессе труда. Обязан ли работодатель платить работнику за все его способности или только за те, которые он использует в процессе производства. Поскольку в настоящее время, по сравнению с прошлыми историческими периодами, производительность труда многократно выросла, а продолжительность рабочего дня значительно сократилась, вполне справедливо платить лишь за фактически используемые в процессе труда способности. Другими словами, вознаграждается не потенциальная, а функционирующая рабочая сила, не вся совокупность способностей, а только профессиональные способности к труду, критерием которых может служить конкретный труд (труд программиста, токаря, сапожника, портного и т.д.).
При таком методологическом (теоретикопознавательном) подходе к данной проблеме обмену подлежат (и в нормально работающей экономике действительно обмениваются на жизненные средства) только используемые способности к труду. Такой рынок рабочей силы можно назвать рынком функционирующей рабочей силы, или рынком труда.
Рынок труда - это товарноденежные отношения, которые связаны, во-первых, со спросом на рабочую силу, определяемым в свою очередь спросом на продукт того или иного товара в обществе, во-вторых, с использованием профессиональных способностей и их вознаграждением, в-третьих с временем использования рабочей силы. Здесь объектом обмена выступают функционирующие способности к труду, или функционирующая рабочая сила. В этом смысле можно говорить о тождественности понятий рынок труда и рынок рабочей силы (функционирующей рабочей силы).
Такое понимание рынка труда является наиболее обоснованным в условиях, когда достигнута высокая производительность труда в обществе. Последняя дает возможность за относительно короткий рабочий день получать достойную плату, позволяющую обеспечить восстановление жизненных сил и профессиональный рост, нормальную жизнь семьи работника, а также заниматься иной полезной деятельностью в свободное время.
Что касается понятия "рынок трудовых ресурсов", то оно менее точное. В состав трудовых ресурсов входит значительная доля лиц (например; выпускники всех учебных заведений в трудоспособном возрасте и т.д.), представляющих собой трудовой резерв, способности, к труду которых могут быть использованы в будущем, т.е. в данный момент они не вовлекаются в рыночные социальнотрудовые отношения. Вместе с тем, трудовой резерв должен быть в поле зрения общества, прежде всего государства, общественных институтов. Они должны создавать условия для вовлечения незанятых людей в сферу официальной, реальной экономики. Иначе трудовой резерв может стать базой для теневой экономики, а еще хуже - для криминальной деятельности.
— это переполнение каналов денежного обращения избыточной , проявляемое в росте товарных .
Реально, как экономический феномен, инфляция возникла в XX в., хотя периоды заметного роста цен бывали и ранее, например, в периоды войн. Сам термин «инфляция» возник в связи с массовым переходом национальных к обращению неразменных бумажных денег. Первоначально в экономический смысл инфляции был вложен феномен избыточности бумажных денег и в связи с этим их обесценение . Обесценение денег ведет к росту товарных цен. В этом и проявляется инфляция (это слово переводится с латыни как «разбухание»).
В инфляция возникает как следствие целого комплекса причин (факторов), что подтверждает, что инфляция — не чисто денежное явление, а также экономический и социально-политический феномен. Инфляция зависит также от социальной психологии и общественных настроений. В этой связи справедлив термин «инфляционные ожидания» : если ожидает инфляцию, она неизбежно возникнет. В CC в. инфляция стала постоянным элементом рыночной экономики. Этому способствовал целый ряд факторов глобального порядка: быстрый рост товарного производства, усложнение его структуры; системы цен и социальных трансфертов стали универсальными; изменилась практика ценообразования под влиянием монополистических предприятий, резко снизилась сфера ценовой конкуренции. Повышение эффективности производства проявляется, как правило, не в снижении цен, а в росте массы прибыли и доходов участников производства.
Динамика цен в сторону их увеличения — предпосылка, а зачастую уже и сама инфляция.
Рост госрасходов и, как следствие, — также причина инфляции.
Решающая характеристика инфляции — ее величина. Историческая практика показывает, что чем выше инфляция, тем хуже для общества. Ползучая («нормальная») инфляция характеризуется ростом цен на 3-5% в год; галопирующая — на 30-100% в год; гиперинфляция — на тысячи и десятки тысяч процентов в год.
Определение, измерение и виды инфляции
— это долговременный процесс снижения покупательной способности денег (повышение общего уровня цен).
— это повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег (обесцениванием денег) и ведущее к перераспределению национального дохода.
Дефляция — это снижение общего уровня цен.
Инфляция является основным дестабилизирующим фактором . Чем выше ее уровень тем, она опаснее.
Инфляция оказывает сильное влияние на экономических агентов, кто-то из-за неё выигрывает, кто-то проигрывает, но большинство считают инфляцию серьезнейшей проблемой.
Если сравнивать характер инфляционных процессов в условиях денежной системы и в современных условиях, когда функционирую бумажные и электронные деньги, то в период инфляция возникала периодически: при резком возрастании спроса, связанном, прежде всего, с войнами. В современных условиях процесс инфляции стал постоянными и периоды снижения цен наблюдаются теперь все реже и реже.
Индекс цен
Инфляция измеряется с помощью . Существуют различные методы расчета данного индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП. Эти индексы различаются составом благ, входящих в оцениваемый набор, или корзину. Для того чтобы рассчитать индекс цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета). Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:
Предположим, что за базовый принят 1991 г. В этом случае нам необходимо рассчитать стоимость рыночного набора в текущих ценах, т.е. в ценах данного года (числитель формулы) и стоимость рыночного набора в базовых ценах, т.е. в ценах 1991 г. (знаменатель формулы).
Поскольку уровень (или темп) инфляции показывает, на сколько цены выросли за год, то его можно рассчитать следующим образом:
- ИЦ 0 — индекс цен предыдущего года (например, 1999),
- ИЦ 1 — индекс цен текущего года (например, 2000).
В экономической науке широко применяется понятие номинального и реального дохода. Под номинальным доходом понимают фактический доход полученный экономическим агентом в виде , прибыли, процентов, ренты и т.д. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на сумму номинального дохода. Таким образом, чтобы получить значение реального дохода необходимо номинальный доход разделить на индекс цен:
Реальный доход = Номинальный доход / Индекс цен
Учет инфляции
Пусть — величина потребительских цен в момент , а — в момент .
Обозначим , тогда
Величина называется темпом роста индекса цен,
а величина — темпом прироста индекса цен или темпом прироста инфляции, или просто инфляцией за период от до .
Будем обозначать ее и рассматривать, как правило, или ежемесячную, или годовую инфляцию.
Пусть годовая инфляция в какой-то период времени постоянна и равна , а некоторый банк начисляет сложные проценты 1 раз в году по ставке . Тогда наращенная сумма с учетом инфляции:
Причём функция является возрастающей при , а при постоянной.
Аналогично можно определить и в случае начисления процентов раз в году.
Для компенсации влияния инфляции на стоимость денег прибегают к индексации либо процентной ставки , либо суммы первоначального платежа .
Годовая процентная ставка с поправкой на инфляцию называется брутто-ставкой и определяется из уравнения эквивалентности.
Виды инфляции
В зависимости от темпов (скорости протекания) выделяют следующие виды инфляции:
- Ползучая
(умеренная) — рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах.
Экономическая теория такую инфляцию рассматривает как наилучшую, поскольку она идет за счет обновляемости ассортимента, она дает возможность корректировать цены, сменяющиеся условями спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать. - Галопирующая (скачкообразная) — рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся . Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.
- Гиперинфляция — рост цен более 50% в месяц. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет , закрываются предприятия и происходит .
Гиперинфляция означает крах , паралич всего денежного механизма. Наиболее высокий из всех известных уровень гиперинфляции наблюдался в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г.), когда уровень цен за год вырос в 3,8*10 27 раз при среднемесячном росте в 198 раз.
В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:
- Открытая — положительный рост уровня цен в условиях свободных, нерегулируемых государством цен.
- Подавленная (закрытая) — усиление товарного дефицита, в условиях жесткого государственного контроля за ценами.
В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:
- Инфляцию спроса
- Инфляцию издержек
- Структурную и институциональную инфляцию
Прочие виды инфляции:
- Сбалансированная — цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.
- Несбалансированная — цены на товары растут неодинаково, что может привести к нарушению ценовых пропорций.
- Ожидаемая — позволяет предпринять меры защиты. Обыноч рассчитывается государсвенными органами статистики.
- Неожидаемая
- Импортируемая — развивается под воздействием внешних факторов.
Причины инфляции
Инфляция вызывается монетарными и структурными причинами:
- м онетарные : несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота; превышение доходов над потребительскими расходами; дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование — объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;
- структурные причины: деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора; снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления; несовершенство системы управления экономикой;
- внешние причины — сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.
Структурную инфляцию вызывает макроэкономическая межотраслевая несбалансированность. Среди институциональных причин инфляции можно выделить причины, связанные с денежным сектором, и причины, связанные с организационной структурой рынков. В целом данная совокупность причин выглядит следующим образом:
1. Монетарные факторы :
- неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства;
- финансирование бюджетного дефицита (может осуществляться за счет денежной эмиссии или за счет займов в центральном банке).
2. Высокий уровень монополизации экономики . Поскольку монополия обладает рыночной властью, она в состоянии влиять на цены. Монополизация может усилить инфляцию, начавшуюся вследствие других причин.
3. Милитаризированность экономики . Производство вооружений, увеличивая ВВП, не повышает производственный потенциал страны. С экономической точки зрения высокие военные расходы сдерживают развитие страны. Последствиями милитаризации являются бюджетный дефицит, диспропорции в структуре экономики, недопроизводство потребительских товаров при повышенном спросе, т.е. товарный дефицит и инфляция.
Типы инфляции
В зависимости от причин возникновения рассматривают два основных источника возникновения инфляции: спрос и предложение.
1. Инфляция спроса
Порождается избытком , за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения . Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную и . Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.
Предположим, что экономика функционирует в условиях полной занятости ресурсов и по каким-либо причинам увеличивается совокупный спрос (рис. 2.1).
Экономика пытается тратить больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит.
Причины инфляции
- милитаризация экономики или чрезмерный рост военных расходов;
- дефицит государственного бюджета и рост внутреннего государственного долга (покрытие дефицита бюджета, происходящее путем займов на денежном рынке);
- кредитная экспансия банка правительству России (предоставление кредитов);
- импортируемая инфляция;
- инфляционные ожидания населения и производителей (выражается в том, что приобретение товаров происходит сверх нужной потребности из-за боязни повышения цен);
2. Инфляция предложения (издержек)
Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов
При негативной экономической конъюнктуре уменьшается предложение в экономике (рис. 2.2). Как правило, это связано с ростом цен на . производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цену. Другой вариант развития событий возможен, если из-за высокой эластичности спроса на товар предприниматель не может повысить цену. В этом случае его прибыль уменьшается, и часть капиталов из-за падающей доходности покидает производство и уходит в сбережения.
Также факторами инфляции предложения могут стать высокие налоги, высокие ставки процента на капитал и рост цен на мировых рынках. В последнем случае дорожает импортное сырье, а соответственно, и отечественная продукция.
Следует отметить, что в этом случае не только растут цены, но и уменьшается равновесный объем производства. Такая ситуация не противоречит утверждению, что экономика функционирует при полной занятости всех ресурсов, поскольку полная занятость предполагает использование всех факторов производства, предлагаемых по данной цене.
Инфляция предложения возникла в результате изменения издержек на единицу продукции и изменения рыночного предложения товара. В этом случае отсутствует избыточный спрос. Издержки на единицу продукции растут по причине подорожания сырья, полуфабрикатов, роста заработной платы, но при этом рост уровня цен на готовую продукцию отстает от роста издержек.
Предприятия в результате теряют прибыль и даже могут иметь убытки, производство закрывается. При этом снижается предложение товаров, отсюда — рост уровня цен.
Если правительство не регулирует инфляцию предприятия (не снижает налоги), то в итоге экономика остановится, т. е. произойдет экономический крах.
Вместе с тем инфляцию можно показать в виде спирали, которая связана с тем, что рост производительности труда падает — заработная плата растет — издержки производства растут — цены растут — рост заработной платы. Все идет по спирали. Выход может быть связан с замораживанием цен либо прекращением повышения заработной платы.
За последние годы, когда инфляция стала хронической для нашей экономики, ее причинами являются:
- дефицит бюджета (опережающий рост расходов над доходами);
- инфляционная спираль, соотношения цены и заработной платы (заработная плата растет, растут и цены);
- перенос инфляции из других стран;
3. подавленная (скрытая инфляция) характеризуется дефицитом товаров при сдерживании роста цен, открытая , проявляющаяся при росте цен;
4. импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;
5. экспортируемая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.
Последствия инфляции
Как любой многофакторный экономический процесс инфляция имеет целый ряд последствий:
- расхождение в оценках между и денежными запасами. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Обесцениваются также и . Резко обостряются проблемы национальной денежной единицы.
Влияние инфляции на экономическую жизнь можно рассматривать в двух направлениях: воздействие на перераспределение национального дохода и на объем национального производства .
Воздействие на перераспределение национального дохода
Как упоминалось ранее, национальный доход формируется из различных источников. Их можно разделить на постоянные (доход фиксирован в течение определенного периода времени) и переменные (доход изменяется в зависимости от деятельности экономического агента). Очевидно, что последствия инфляции оказываются наиболее тяжелыми для людей с фиксированными доходами, так как их реальная покупательная способность уменьшается. Люди, живущие на нефиксированные доходы, могут выиграть от инфляции, если их номинальный доход увеличивается более быстрыми темпами, чем растут цены (т.е. их реальный доход возрастает).
Пострадать от инфляции могут и владельцы сбережений, если ставка процента по вкладу (в банк или в ценные бумаги) окажется ниже темпа инфляции.
Инфляция также перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются последние. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции. Чтобы защитить кредиторов, при долгосрочных ссудах могут использоваться плавающие процентные ставки, увязанные с уровнем инфляции.
Для многих людей инфляция представляется социальным злом, поскольку осуществляет произвольное перераспределение — бедные могут стать еще беднее, а богатые еще богаче. Ведь, как правило, именно менее обеспеченные слои населения получают фиксированные доходы (фиксированная ставка заработной платы, процент по банковским вкладам и т.п.).
Воздействие на объем национального производства
Относительно влияния инфляции на объем производства существует два мнения. Первое заключается в том, что инфляция, т.е. рост цен, стимулирует производителя создавать больше продукции. Такая ситуация возможна, если макроэкономическое равновесие установится на III участке кривой совокупного предложения. В этом случае при некоторой умеренной инфляции возможно достижение высокого уровня производства и занятости.
Второе мнение относительно последствий инфляции прямо противоположно. Если в стране наблюдается инфляция издержек, то, как уже упоминалось ранее, объем производства сокращается. При инфляции спроса в условиях полной занятости происходит рост цен, а производство остается на прежнем уровне. В последнем случае может возникнуть ситуация самовоспроизводства инфляции, или инфляционная спираль: повышение спроса вызывает рост цен, что в свою очередь, при сформировавшихся инфляционных ожиданиях, вызывает новый виток ажиотажного спроса.
Социально-экономические последствия
Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, гиперинфляция производства и обмена ведет к их остановке, что в свою очередь приводит к понижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.
В экономике неравномерно перераспределяются доходы.
Для определения влияния инфляции на перераспределение доходов применяются показатели:номинальный доход — это доход, выраженный по номинальной стоимости денег (например, оплата труда);
реальный доход :
- показывает покупательную способность номинального дохода;
- показывает количество товаров, которое можно купить на сумму номинального дохода в сопоставимых условиях цен.
Инфляция может быть предвиденной, т. е. рост цен предусматривается в федеральном бюджете и непредвиденной, которая может привести к неравномерному перераспределению доходов.
От непредвиденной инфляции теряют доходы:держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются и сбережения уменьшаются);
кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время они ожидают возвращение кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность. Чтобы компенсировать потери от инфляции, кредиторы устанавливают соответствующую процентную ставку по кредиту, чтобы покрыть свою потерю (убытки).
Поэтому различают:- номинальную процентную ставку (процентную ставку, зафиксированную в кредитном договоре);
- реальную процентную ставку (номинальную процентную ставку, умноженную на уровень инфляции (вычитается уровень прироста цен в процентах).
Для предпринимателя важна реальная процентная ставка, т. е. доход, который у него останется даже в условиях инфляции.
Пример : процентная ставка = 20% годовых.
Прирост цен за год = 12%.
Реальная процентная ставка — 20% — 12% = 8%;
получатели фиксированного дохода - лица, получающие доход в виде оклада, пенсии, пособия, с ростом цен теряют часть дохода. Поэтому правительство периодически производит индексацию, т. е. повышение заработной платы работников, получающих должностной оклад.
Инфляция является одной из самых острых проблем современной экономики. В основе инфляционного роста цен обычно лежат различные, как правило, взаимосвязанные факторы.
Инфляцию следует рассматривать как:
- нарушение действия законов денежного обращения, что вызывает расстройство государственной кредитно-денежной системы;
- явный или скрытый рост цен;
- натурализация процессов обмена (бартерные сделки);
- снижение жизненного уровня населения.
M * V = P * Q.
Из уравнения обмена следует, что любое изменение статического количества денег должно приводить к соответствующим изменениям уровня цен, реального объема производства, скорости обращения денег или комбинации этих переменных.
Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.
К факторам денежного обращения относятся:
- переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита;
- перенасыщение кредитом народного хозяйства;
- методы правительства, направленные на поддержание курса национальной валюты, ограничение его движения и др.
Все это свидетельствует о том, что инфляция представляет собой сложное многофакторное явление, обусловленное нарушением воспроизводственных процессов, непропорциональным развитием народного хозяйства, политикой государства, политикой эмиссионных и коммерческих банков.
Инфляция может развиваться и при стабильной массе денег в обращении. Возникновению инфляции в данном случае способствует сокращение обращения товаров и услуг, что вызывает, в свою очередь, ускорение оборота денег. По экономическому эффекту ускорение оборота денег при прочих неизменных условиях равнозначно выпуску дополнительной массы денег в обращение.
При инфляции капитал перемещается из сферы производства в сферу обращения, так как там скорость обращения значительно выше, что дает огромные прибыли, но одновременно усиливает инфляционные тенденции. Механизм инфляции самовоспроизводится, а на его основе нарастает дефицит сбережений, сокращаются кредиты, инвестиции в производство и предложение товаров.
Временное нарушение сбалансированности макроэкономических пропорций в рыночной экономике преодолевается рыночным механизмом хозяйствования через цены, перераспределением денежных и товарных ресурсов, умелой политикой центрального банка и государства. При длительном нарушении сбалансированности начинаются инфляционные процессы. Их интенсивность, темпы роста цен и доходов могут быть различны, и главная задача в таком случае состоит в том, чтобы не допустить неконтролируемого ускорения инфляции, связанной с нарастанием издержек производства, разрушающих экономику, и свести к минимуму потери инвесторов.
В современных условиях инфляция во всем мире имеет хронический, повсеместный, всеохватывающий характер, вызываемый не только денежными, но и неденежными факторами, часто политическими. Полностью исключит инфляцию даже в рыночных условиях невозможно, речь может идти только об управляемой инфляции.
Факторы развития инфляции можно также классифицировать как внутренние и внешние. К внутренним факторам относятся:
- чрезмерные военные расходы, что способствует потере части общественного богатства, создает дополнительный денежный спрос за счет военных ассигнований без соответствующего поступления товаров в оборот, порождает дефицит государственного бюджета и рост государственного долга;
- чрезмерные инвестиции;
- необоснованное повышение цен и заработной платы;
- кризис государственных финансов;
- кредитная экспансия, т.е. расширение масштаба банковского кредитования сверх реальных потребностей хозяйства, что ведет к эмиссии денег в безналичной форме;
- чрезмерная эмиссия денег в наличной и безналичной формах, увеличение скорости обращения денег.
- структурные мировые кризисы, сопровождающиеся многократным ростом цен на сырье, импорт которого стал поводом для резкого повышения цен монополиями, товары и услуги которых, экспортируются в другие страны;
- обмен банками национальной валюты на иностранную вызывает потребность в дополнительной эмиссии бумажных денег, что переполняет каналы денежного обращения, ведет к инфляции.
- рост издержек производства, а, следовательно, цен, что связано с внезапным, непредвиденным увеличением стоимости сырья или затрат на энергию;
- инфляция, вызванная предложением, что характерно для экономики, в которой ограничена конкуренция.
Отмечают два варианта развития инфляционной спирали. В первом случае после переполнения каналов обращения бумажными деньгами наступает период роста цен, во втором под давлением ряда факторов, действующих на товарных рынках, цены вначале ползут вверх, после чего происходит увеличение бумажно-денежной массы, которая в дальнейшем продолжает подталкивать и без того возросший уровень цен.
Инфляция, как правило, измеряется ростом цен, но не всякое повышение цен связано с инфляцией. Повышение товарных цен может происходить и в условиях обращения золотой валюты, и в период оживления и подъема экономики, когда наряду с ростом цен растут и доходы. Общий рост цен, связанный с появлением новых товаров, вызванный изменением их стоимости и потребительской стоимости, может не иметь социально-экономических последствий.
При инфляции неравномерно возрастают цены на различные группы товаров, в результате меняется структура цен и национальный доход перераспределяется не только между сферами воспроизводства и отраслями народного хозяйства, но и между группами населения.
Конкретные параметры инфляции в той или иной стране зависят от многих факторов. Принято различать несколько типов инфляции. В зависимости от причин вызывающих инфляцию различают открытую (ценовую) инфляцию, которая выражается в систематическом повышении общего уровня цен и подавленную (скрытую), проявляющуюся в растущем дефиците товаров при формальной стабильности цен, обеспечиваемой централизо-ванным характером установления цен.
Открытая инфляция проявляется в условиях, когда цены не регулируются государством, а формируются под влиянием рыночных факторов. Регулятором цен служит соотношение спроса и предложения на основных рынках - рынке товаров, рынке денег, рынке рабочей силы. Открытую инфляцию характеризует постоянное повышение цен, при этом причины их роста могут быть различными.
Подавленная инфляция отличается тем, что она возникает в условиях жесткого регулирования цен и доходов. Цены, регулируемые государством, длительное время могут оставаться неизменными, но купить многие товары по фиксированным ценам практически невозможно, их нет в свободной продаже. В таких случаях, как правило, возникает официальное и неофициальное нормирование, усиливаются распределительные отношения, появляются различные рынки, где товары реализуются по завышенным ценам. При появлении подавленной инфляции за прежние суммы приобретается продукция низкого качества и в меньшем количестве, происходит более быстрый рост цен на новые изделия по сравнению с их качеством, из торговли "вымывается" более дешевый ассортимент. В народном хозяйстве из-за роста издержек производства и сохранения стабильных цен снижается рентабельность, возрастают государственные дотации.
Подавленная инфляция может иметь место и в условиях рыночных отношений. Правительство пытается "подавить" инфляцию не путем развития производства, а зажимая денежную массу и фиксируя курс доллара. В таком случае инфляция проявляется в увеличении объема неплатежей, в натурализации хозяйственных отношений, падении уровня производства. Для достижения заданного уровня инфляции государство задерживает платежи по государственным заказам, по оплате труда, выдачу пенсий и компенсаций, финансирование бюджетных отраслей.
Различают также инфляцию спроса и инфляцию издержек. Инфляция спроса обусловливается увеличением денежной массы и в связи с этим платежеспособного спроса при данном уровне цен в условиях недостаточно эластичного производства, способного быстро реагировать на потребности рынка. Совокупный спрос, превышающий производственные возможности экономики, вызывает повышение цен.
Инфляцию издержек рассматривают обычно с позиций роста цен под воздействием нарастающих издержек производства, прежде всего, роса затрат на заработную плату. Повышение цен на товары сокращает доходы населения, что требует индексации заработной платы. Ее увеличение приводит к росту издержек на производство продукции, сокращению прибыли, объемов выпуска продукции по действующим ценам. Желание сохранить прибыль заставляет производителей повышать цены. Возникает инфляционная спираль: возрастание цен требует увеличения зарплаты, увеличение зарплаты влечет за собой повышение цен, что нашло отражение в теории "инфляционной спирали" заработной платы и цен.
Инфляция издержек и инфляция спроса взаимосвязаны и взаимообусловлены, их трудно четко подразделить. Инфляция, сочетающая элементы инфляции спроса и инфляции издержек, называется структурной инфляцией. В ее основе лежат процессы, связанные с изменением структуры спроса. Разновидностью структурной инфляции является разрыв двух секторов - финансового и реального, образовавшийся в национальной экономике. Деньги уплывают в финансово-спекулятивный сектор, а реальный сектор испытывает острую нехватку денежных средств, что приводит к усилению инфляцию.
Существует и такой тип инфляции, как импортируемая инфляция. Выделяют несколько каналов импортируемой инфляции. Один из них связан с колебаниями валютных курсов. Если курс национальной валюты падает, это делает более выгодным экспорт, но ставит в невыгодное положение импортеров. Чтобы получить в соответствующих размерах "подорожавшую" иностранную валюту, требуемую для закупки очередных партий импортируемых товаров, импортеры поднимают внутренние цены. При сохранении прежнего уровня мировых цен для приобретения нужного количества иностранной валюты теперь необходимо выручить (от продажи ранее закупленных по импорту товаров) большее количество национальной валюты. В итоге внутренние цены на импортируемые товары увеличиваются.
Инфляционное повышение цен может происходить и вследствие ожидаемого снижения курсовой стоимости национальной валюты, его предполагаемой девальвации.
Другим каналом, стимулирующим инфляционное движение внутренних цен, служит расширение денежной массы вследствие нарастающего притока на внутренний рынок иностранной валюты.
В зависимости от темпов (степени) развития различают следующие виды инфляции:
- Умеренная (ползучая) инфляция, при которой среднегодовое повышение цен не превышает 10% в год. Подобный темп инфляции характерен для многих стран Запада. Ползучая инфляция не сопровождается кризисными потрясениями. Она стала привычным элементом рыночной экономики. Считается, что относительно невысокий темп инфляции может быть использован для стимулирования производства. Допустимый темп инфляции зависит от конкретных условий; он неодинаков для различных стран;
- Галопирующая инфляция в отличие от ползучей становится трудно управляемой. Среднегодовой рост цен от 1% до 50% или несколько выше. Подобный тип инфляции характерен для стран с переходной экономикой.
В зависимости от продолжительности различают хроническую инфляцию и стагфляцию, когда инфляция сопровождается падением производства.
Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов. Одним из широко исполь-зуемых показателей служат индексы цен, в том числе индексы в потребительском секторе экономики.
Индексы цен представляют собой относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Рассчитать (проиндексировать) рост цен на отдельные товары не составляет особой трудности. Цены базисного года можно принять за 100, а цены последующих лет пересчитать по отношению к базисному году.
Индекс розничных цен принято рассматривать в качестве показателя стоимости жизни. Этот индекс показывает, как меняются цены на набор потребительских товаров. Выбор и расчет соответствующих показателей (индексов) при этом усложнится. В этом случае нужно:
- определить, каков будет состав набора;
- рассчитать средние цены на эти товары, так как с изменением структуры реализуемых товаров их доли (удельные веса) в наборе изменятся;
- определить наиболее приемлемый метод подсчета ценовых индексов, так как от избранного метода зависят показатели динамики цен.
Косвенными показателями, отражающими инфляцию, являются следующие: рост номинальной ставки процента; прирост денежной массы в процентах (высокий темп прироста денежной массы стимулирует рост темпов инфляции). Темпы прироста денежной массы и динамика спроса на деньги, размеры золото- валютных резервов, соотношение валютных резервов и денежной базы служат индикаторами раннего предупреждения, характеризующими степень устойчивости и ожидаемую динамику цен.